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基金轉(zhuǎn)換的具體含義是什么?基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點主要是什么?

來源:【贏家江恩】責(zé)任編輯:hubing添加時間:2022-06-28 10:01:23
  基金轉(zhuǎn)換的具體含義是什么?基金轉(zhuǎn)換是一種業(yè)務(wù)模式,指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后,可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成本公司管理的其它開放式基金的基金份額,而不需要先贖回已持有的基金單位,再申購目標(biāo)基金。

基金轉(zhuǎn)換的具體含義

  這里可以舉一個明顯的案例,比如投資者原本持有一只股票型基金,該基金申購費(fèi)率為0.15%,贖回費(fèi)率為0.1%?,F(xiàn)將其轉(zhuǎn)換為債券基金,該債券基金的申購費(fèi)率為0.06%。那么只需承擔(dān)股票型基金的贖回費(fèi)即可,因為兩只基金申購費(fèi)率差額為負(fù)數(shù),因此無需額外支付債券基金的申購費(fèi)。

  基金轉(zhuǎn)換的條件有下面三點,投資者們可做重點了解:

  1、兩只基金同時為可轉(zhuǎn)換基金。

  2、兩只基金為同一收費(fèi)模式,即前端轉(zhuǎn)換成前端,后端轉(zhuǎn)換成后端,C類轉(zhuǎn)換成C類。

  3、封閉期的基金和QDII、LOF類基金是不能進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換的。

  那基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)缺點主要是什么?

  基金轉(zhuǎn)換的優(yōu)點在于:基金轉(zhuǎn)換能節(jié)省賣出基金后再買入基金的份額確認(rèn)時間,一般T日轉(zhuǎn)換,當(dāng)天就能確認(rèn)新買入基金的份額,所以基金轉(zhuǎn)換更加便捷。但是缺點在于一般只能同公司的產(chǎn)品轉(zhuǎn)換,很多跨基金公司的產(chǎn)品即便有“超級轉(zhuǎn)換”的功能,可能也不能轉(zhuǎn)換成功,且基金轉(zhuǎn)換并不一定能省手續(xù)費(fèi)。

  基金轉(zhuǎn)換分為普通轉(zhuǎn)換和超級轉(zhuǎn)換:普通基金轉(zhuǎn)換的轉(zhuǎn)換費(fèi)=申購補(bǔ)差價+轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi);高級轉(zhuǎn)換的手續(xù)費(fèi)=轉(zhuǎn)出時的贖回費(fèi)+轉(zhuǎn)入時的申購費(fèi)。所以基金轉(zhuǎn)換的主要目的在于節(jié)省份額確認(rèn)時間,并不一定省手續(xù)費(fèi)。

基金的轉(zhuǎn)換

  總之,基金轉(zhuǎn)換對投資者來說更劃算,如果投資者覺得自己持有的基金表現(xiàn)是比較差的話,可以通過基金轉(zhuǎn)換選擇表現(xiàn)較好的基金。同時,投資者如果覺得自己持有的基金風(fēng)險是比較高的,也可以轉(zhuǎn)換成風(fēng)險較低的基金。

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